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分享一些外贸常见的骗局,大家可以参考:

浏览数量: 654     作者: 本站编辑     发布时间: 2024-06-07      来源: 本站

01 | 外贸汇款套路大合集

02 | 外贸汇款风险规避小提示

随着网络技术和国际支付的日益普及,外贸汇款诈骗的现象也日益严重。在此,我们将为大家列举外贸汇款诈骗的一些常见手法和风险提示,以便各位外贸人更好地保护自己的财产安全。


1

外贸汇款套路大合集


01

“钓鱼”套路

出口商与买家的订单已经达成一致,在将收款信息通过邮件发送给买家后,出口商满心期待着款项的到账,然而,突然在WhatsApp上接到了买家的疑问:“请问,为何这次的收款账户有所改变呢?”出口商立刻被吓得冒出了一身冷汗,因为他并未更改过收款账户!


原来这是骗子在骗局中早早地黑掉了出口商的邮箱,一直等待着截胡的时机。


对于这种最为常见的钓鱼骗局,我们外贸人需要格外注意保护自己的邮箱密码:

切勿在任何非官网的地方输入邮箱账户和密码;不点击任何来源不明的链接或附件,包括那些看似“login”“click here”“update now”等图片按钮的链接;请定期修改邮箱密码,并确保电脑定期杀毒;购买企业邮箱,设置登录保护,开通登录提醒,定期检查邮箱登录情况。


我们建议与您的客人互加WhatsApp等即时聊天工具,约定在汇款前会再次核对账户信息,并再次强调,如有更换账户信息的情况,务必通过即时聊天工具或电话再次确认。


02

代付款骗局

有一种“天使”买家,他们在下订单后会打来远远超过订单金额的一笔款项(甚至可能会一笔接一笔地汇来更多的钱),而更加奇怪的是,这笔钱往往并非来自买家所在的国家。


此时,买家表示,这多打的款项是希望出口商作为其在中国的代理,将其转给其他中国供应商,同时还能支付给出口商一定比例的佣金。出口商一听此事,觉得非常好,不仅可以自己收到全部的货款,还能从中赚取一笔额外的零花钱,并且几乎没有任何风险。

然而,令人万万没想到的是,不久之后就会有一家货款汇出地的公司找上门来,告诉出口商他们遭遇了钓鱼,钱被黑进了卖家的账户,并报警要求冻结出口商的账户、返还货款。


此时,出口商已经按照“客户”的指示将钱转给了“其他中国供应商”。于是,经济侦查部门只能冻结这个“好运”的出口商的账户,然后再进入调查阶段。此时,必然会影响到出口商的正常经营。


对于这种骗局,我们必须保持警惕,您的职能并非只是简单地“出租账户”!


03

“土耳其”骗局

关于“土耳其骗局”这个名称的由来,我们需要了解土耳其海关的一项规定。这项规定规定,在货物抵达土耳其港口之前,货代就需要将货物的所有权登记在收货人的名下。


如果在日后出现任何所有权变更,都需要得到原收货人的书面同意。这样的规定直接导致了一个结果,就是在货物实际交付之前,所有权已经被转移到了收货人手中,而不论收货人是否已经履行了贸易合同中的所有义务。


货物抵达港口后,进口商需要在45天内完成提货手续,否则货物将会被海关没收并进行拍卖。然而,在45天期限届满后,收货人(买方)有两次申请延期的机会,每次可延长30天,并且无需提供延期的理由。

此外,收货人还拥有一次申请延期30天提货的机会,但需要向海关解释延期的原因。因此,在收货人的配合下,货物通常不会在到港后的135天内进入拍卖程序,但在此期间产生的滞港、仓储等费用难以避免。

对于长期滞留在港口或者无人提取的货物,海关将进行无主处理,并有权拍卖该货物,此时原进口商将成为第一购买人。


这为骗子提供了骗货的机会。骗子首先会注册一个位于土耳其的空壳公司,然后利用该公司将中国出口的货物骗至土耳其海关,故意拖延时间,导致最后海关拍卖。然后,他们以很低的价格买进,再以高价卖出,进行分赃。


同样实行“货到地头死”规定的还有印度。


04

一单未付,一单又来

这种骗局通常是买家有意地一步步将出口商引入圈套,最终将主动权牢牢掌握在自己手中,然后提出打折等一系列不合理要求。


例如,买家可能会要求采用DP的付款方式,而最初的几单交易中,客户都能够遵守信用,在收到单据后,会及时赎单。但随着交易的进行,付款节奏逐渐变得缓慢,而货柜的订购却依旧持续,常常是前一批货柜尚未到达港口,这边又发出了新货柜。突然之间,客户声称货物存在问题,要求打折,如果不接受就终止交易。


此时,出口商已经深陷困境,只能忍痛打折以减少损失。

因此,即使是老客户,也必须警惕其可能存在的“习惯性”拖欠问题!


05

假水单骗局

在外贸中,“水单”是指收货人在银行付款后所取得的回执,它能够证明货款已经汇出。

许多外贸人员在客户T/T付款后,都会向客户索要汇款水单,这是一个非常好的习惯。然而,你真的能够理解水单中的信息吗?


在水单中,我们需要重点关注以下几项内容:

1. Value Date:付款时间

2. Funding Account:汇款账户

3. Funding Account Name:汇款账户名称

4. Beneficiary Name:收款人名称

5. Beneficiary Account Number:收款账户

6. Beneficiary Bank:收款行


如果上述信息全部正确,但汇款却迟迟未到账,那么我们可以要求客户向银行索取MT103报文。你可以将MT103报文理解为一个快递单号,通过这个“单号”,我们可以查询到“快递”是否已经寄出,何时寄出,以及其他详细信息。


总的来说,外贸人员务必要警惕假水单的存在,如果货款没有到账,我们绝不能放货!


06

信用证骗局

一些国家(例如孟加拉)有规定,进口必须通过信用证进行,然而他们的一些银行信用状况却令人堪忧,存在各种违规操作:


是否放款往往取决于买家的意见,银行可能与买家串通,在没有不符点的即期信用证交单的情况下,故意拖延付款时间,或者在客户未办理付款手续的情况下就放单,这样客户提货或看货后向出口商提出质量索赔,迫使出口商降价,导致经济损失。


因此,在接信用证订单时,我们务必仔细审证,确保没有不符点。如果发现不符点,交货之前一定要改证,特别是交货期,务必要符合信用证的规定,即使客户提出接受不符点交单,也不能接受,坚持改证后发货。此外,还需要为发货、交单留出充足的时间。


07

认证骗局

这通常是由检测、认证机构的人员所为。买家在谈订单时态度豪爽,但会强调对产品质量的要求非常高,必须到他们指定的认证机构进行检测或认证,费用自然由出口商承担。


这种损失相对前面几种可能较小,但仍然浪费了我们外贸人的宝贵时间和金钱。


对于我们这些外贸人来说,经常与市场打交道,确保不湿鞋的原则就是,在任何利益的诱惑面前,都要坚守自己的底线。对于一些看似“天上掉馅饼”的订单,不妨多问问自己,好事为何来得如此容易?


08

骗注册费

非洲肯尼亚的一位客户,自称是政府某部门的采购代理,看中了A公司的产品,希望进行投标,愿意以100%前T/T的方式采购,政府并不缺钱,付款方式非常吸引人。


A公司的业务人员满心欢喜地准备投标资料。过了一个礼拜,终于等来了签合同的通知,然而需要签署的合同却与普通合同有所不同,客户解释说是“联邦高等法院认可”的合同,或者需要委托当地律师代为签署。


签合同的前置条件是供应商需交纳律师费并在政府登记,交付注册费。


经理稍作犹豫后,请示了正在国外出差的老板。在此期间,客户不断催促A公司,称交期已迫在眉睫,建议更换其他供应商。老板权衡了一下数额,认为可以承受,本着以小博大的目标,批复了相关手续。

然而,等公司交完上述各种费用后,却再也无法联系上该买家。


09

关于低开发票的问题

有许多朋友可能认为,客户要求低开发票以逃税是一种普遍的现象。为了维护良好的合作关系,在不影响自身的收汇退税的前提下,提供这样的协助似乎并无大碍。然而,实际上这样做的风险相当高,一不小心就可能导致钱财两空。


低开发票的基本含义是:在进出口贸易中,发票上显示的货物价值与实际情况不符。其中,出口发票的金额是正常的,但是进口发票的金额却低于实际。


一般而言,出口商会被要求协助提供低面额发票,这通常是为了帮助进口商逃避进口关税。

然而,这样的行为是违反法律的。低开发票面临着巨大的法律风险,即使目前未被发现,也不代表将来会平安无事。

此外,这样的贸易方式风险也相当高。进出口发票金额不一致的“黑白合同”并不受到任何一国的法律保护。


在货物抵达港口时,如果进口商的声誉不佳,他们可能会利用低价发票主张货权,甚至与货代勾结,拒绝支付尾款。此时,由于出口商事先帮助进口商逃税,追偿尾款的诉求将难以得到当地法律的支持。


另外,出口商还可能被列入进口国的黑名单。

通常情况下,进口发票会在海关处进行电子存档备案。一旦两国海关上线EDE(电子报关通关)系统,出口商作为逃税的帮凶,将有可能被列入进口国海关的黑名单。这不仅会损害企业在该国市场的长期发展,还会对整个行业的利益造成影响。


低开发票所带来的影响远不止于中国制造的商誉受损,更有可能成为一颗随时可能被进口国引爆的“炸弹”。

事实上,因为低开发票而导致整个行业遭受反倾销立案调查,最终导致整个行业被进口国征收巨额反倾销税的例子,并不在少数。


那么,哪些国家的客户更倾向于要求低开发票呢?印度、巴基斯坦、印尼、孟加拉国等国家较为常见。


特别是印度,如果他们提出要求低开发票,我们务必慎重考虑。


而像欧、美、日、韩等发达国家,他们对信用比较重视,一般不会选择逃税。


2

外贸汇款风险规避小提示


01

请勿抱有侥幸心理

在与非洲的贸易伙伴进行业务往来时,我们强烈建议您不要轻易地接受一些风险较高的支付方式,比如远期信用证(L/C)或货到付款(D/A、D/P)等。更加稳妥的做法是要求对方100%的预付款,或者先支付50%的货款,剩下的款项则在发货前完成支付。


同时,我们也需要提醒您,一些非洲小规模银行开出的信用证可能存在一定风险,此时最好通过第三国且信誉良好的银行进行保兑,或者选择由跨国银行在当地的分支机构出具的信用证。

02

请小心无良机构

需要特别注意的是,非洲的一些银行信誉可能并不可靠。例如,如果选择采用货到付款的方式,银行可能会和客户联手,在未支付货款的情况下,就将货物放行。


另外,在一些非洲国家,海关和客户之间可能存在勾结,只需要凭提单传真件上的号码,就可以将集装箱提走。因此,当客户仅预付部分货款,发货后再支付余款赎取正本提单时,我们建议您务必提高警惕。


在给客户传真副本提单时,请将提单号和集装箱号涂抹掉,同时在提单“Consignee”一栏显示“To Order”,并将买家收货人的名称写在“Notify”栏。

03

请专注于您的分内工作

请您务必记住,任何形式的代收代付都是违法的,这是洗钱行为的一部分。

当客户委托您代为采购,或者请您以提供佣金的形式提供帮助时,我们建议您不要轻易地答应。在代采购方面,您可以协助寻找货源,但请不要帮忙进行转账支付。


我们建议您在收到款项后再发货,而不是在银行托收成功之前就开始发货。

同时,我们也需要提醒您,小心遇到票据伪造或托收失败的情况,以免陷入被动。在收到水单后,我们建议您坚持在入账后再发货,因为可能会存在假水单的风险。

另外,在付款路径上,我们强烈建议您要求对方使用买家自己的银行账户进行外汇支付。您可以提前要求客户支付一笔定金,金额不需要太高,主要是用来测试账户的真实性。

通过这种方式,我们可以更好地锁定买家的真实性,有效降低诈骗风险。

04

请务必进行背景调查

对于新客户的背景调查,我们认为是必不可少的。您可以通过多种途径进行核实,例如通过谷歌搜索、领英、查询对方公司的工商登记信息等。


在使用电子邮件进行沟通时,我们建议客户使用企业邮箱。如果客户是中间商或者代理商,我们建议您要求其提供相关书面授权。


当涉及到更换收货人、付款路径、收款账户等关键信息时,我们建议您和对方约定使用企业官方邮件发送通知并进行电话确认。

如果您对某个客户存在疑问,我们建议您直接联系企业进行核实。

05

请控制货物权

如果买家是骗子,那么他们的目标通常是货物。对于出口商来说,有效地控制货物的物权是非常重要的。

当客户要求指定货代,或者提单信息的收货人和合同信息不一致时,我们建议您提高警惕。


如果付款人与收货人或收货地址不一致,且没有相关说明,那么我们认为这很可能是一个骗局。如果客户指定第三方收货地址,我们强烈建议您索要其详细信息并确认二者的关系。

如果您对某个客户存在疑虑,我们建议您直接向企业进行核实。


最后,我们想再次强调,跨国贸易合作周期较长,地理范围较广。一旦遭遇诈骗,供应商往往会遭受巨大损失,挽回流程复杂,举证繁琐,维权成本高昂。


本文转自港辰国际,仅供参考,我们也要感谢原文作者,如有侵权,请联系我们删除。



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