分享一些外贸常见的骗局，大家可以参考：

01 | 外贸汇款套路大合集

02 | 外贸汇款风险规避小提示

随着网络技术和国际支付的日益普及，外贸汇款诈骗的现象也日益严重。在此，我们将为大家列举外贸汇款诈骗的一些常见手法和风险提示，以便各位外贸人更好地保护自己的财产安全。

出口商与买家的订单已经达成一致，在将收款信息通过邮件发送给买家后，出口商满心期待着款项的到账，然而，突然在WhatsApp上接到了买家的疑问：“请问，为何这次的收款账户有所改变呢？”出口商立刻被吓得冒出了一身冷汗，因为他并未更改过收款账户！

原来这是骗子在骗局中早早地黑掉了出口商的邮箱，一直等待着截胡的时机。

对于这种最为常见的钓鱼骗局，我们外贸人需要格外注意保护自己的邮箱密码：

切勿在任何非官网的地方输入邮箱账户和密码；不点击任何来源不明的链接或附件，包括那些看似“login”“click here”“update now”等图片按钮的链接；请定期修改邮箱密码，并确保电脑定期杀毒；购买企业邮箱，设置登录保护，开通登录提醒，定期检查邮箱登录情况。

我们建议与您的客人互加WhatsApp等即时聊天工具，约定在汇款前会再次核对账户信息，并再次强调，如有更换账户信息的情况，务必通过即时聊天工具或电话再次确认。

有一种“天使”买家，他们在下订单后会打来远远超过订单金额的一笔款项（甚至可能会一笔接一笔地汇来更多的钱），而更加奇怪的是，这笔钱往往并非来自买家所在的国家。

此时，买家表示，这多打的款项是希望出口商作为其在中国的代理，将其转给其他中国供应商，同时还能支付给出口商一定比例的佣金。出口商一听此事，觉得非常好，不仅可以自己收到全部的货款，还能从中赚取一笔额外的零花钱，并且几乎没有任何风险。

然而，令人万万没想到的是，不久之后就会有一家货款汇出地的公司找上门来，告诉出口商他们遭遇了钓鱼，钱被黑进了卖家的账户，并报警要求冻结出口商的账户、返还货款。

此时，出口商已经按照“客户”的指示将钱转给了“其他中国供应商”。于是，经济侦查部门只能冻结这个“好运”的出口商的账户，然后再进入调查阶段。此时，必然会影响到出口商的正常经营。

对于这种骗局，我们必须保持警惕，您的职能并非只是简单地“出租账户”！

关于“土耳其骗局”这个名称的由来，我们需要了解土耳其海关的一项规定。这项规定规定，在货物抵达土耳其港口之前，货代就需要将货物的所有权登记在收货人的名下。

如果在日后出现任何所有权变更，都需要得到原收货人的书面同意。这样的规定直接导致了一个结果，就是在货物实际交付之前，所有权已经被转移到了收货人手中，而不论收货人是否已经履行了贸易合同中的所有义务。

货物抵达港口后，进口商需要在45天内完成提货手续，否则货物将会被海关没收并进行拍卖。然而，在45天期限届满后，收货人（买方）有两次申请延期的机会，每次可延长30天，并且无需提供延期的理由。

此外，收货人还拥有一次申请延期30天提货的机会，但需要向海关解释延期的原因。因此，在收货人的配合下，货物通常不会在到港后的135天内进入拍卖程序，但在此期间产生的滞港、仓储等费用难以避免。

对于长期滞留在港口或者无人提取的货物，海关将进行无主处理，并有权拍卖该货物，此时原进口商将成为第一购买人。

这为骗子提供了骗货的机会。骗子首先会注册一个位于土耳其的空壳公司，然后利用该公司将中国出口的货物骗至土耳其海关，故意拖延时间，导致最后海关拍卖。然后，他们以很低的价格买进，再以高价卖出，进行分赃。

同样实行“货到地头死”规定的还有印度。

这种骗局通常是买家有意地一步步将出口商引入圈套，最终将主动权牢牢掌握在自己手中，然后提出打折等一系列不合理要求。

例如，买家可能会要求采用DP的付款方式，而最初的几单交易中，客户都能够遵守信用，在收到单据后，会及时赎单。但随着交易的进行，付款节奏逐渐变得缓慢，而货柜的订购却依旧持续，常常是前一批货柜尚未到达港口，这边又发出了新货柜。突然之间，客户声称货物存在问题，要求打折，如果不接受就终止交易。

此时，出口商已经深陷困境，只能忍痛打折以减少损失。

因此，即使是老客户，也必须警惕其可能存在的“习惯性”拖欠问题！

在外贸中，“水单”是指收货人在银行付款后所取得的回执，它能够证明货款已经汇出。

许多外贸人员在客户T/T付款后，都会向客户索要汇款水单，这是一个非常好的习惯。然而，你真的能够理解水单中的信息吗？

在水单中，我们需要重点关注以下几项内容：

1. Value Date：付款时间

2. Funding Account：汇款账户

3. Funding Account Name：汇款账户名称

4. Beneficiary Name：收款人名称

5. Beneficiary Account Number：收款账户

6. Beneficiary Bank：收款行

如果上述信息全部正确，但汇款却迟迟未到账，那么我们可以要求客户向银行索取MT103报文。你可以将MT103报文理解为一个快递单号，通过这个“单号”，我们可以查询到“快递”是否已经寄出，何时寄出，以及其他详细信息。

总的来说，外贸人员务必要警惕假水单的存在，如果货款没有到账，我们绝不能放货！

一些国家（例如孟加拉）有规定，进口必须通过信用证进行，然而他们的一些银行信用状况却令人堪忧，存在各种违规操作：

是否放款往往取决于买家的意见，银行可能与买家串通，在没有不符点的即期信用证交单的情况下，故意拖延付款时间，或者在客户未办理付款手续的情况下就放单，这样客户提货或看货后向出口商提出质量索赔，迫使出口商降价，导致经济损失。

因此，在接信用证订单时，我们务必仔细审证，确保没有不符点。如果发现不符点，交货之前一定要改证，特别是交货期，务必要符合信用证的规定，即使客户提出接受不符点交单，也不能接受，坚持改证后发货。此外，还需要为发货、交单留出充足的时间。

这通常是由检测、认证机构的人员所为。买家在谈订单时态度豪爽，但会强调对产品质量的要求非常高，必须到他们指定的认证机构进行检测或认证，费用自然由出口商承担。

这种损失相对前面几种可能较小，但仍然浪费了我们外贸人的宝贵时间和金钱。

对于我们这些外贸人来说，经常与市场打交道，确保不湿鞋的原则就是，在任何利益的诱惑面前，都要坚守自己的底线。对于一些看似“天上掉馅饼”的订单，不妨多问问自己，好事为何来得如此容易？

非洲肯尼亚的一位客户，自称是政府某部门的采购代理，看中了A公司的产品，希望进行投标，愿意以100%前T/T的方式采购，政府并不缺钱，付款方式非常吸引人。

A公司的业务人员满心欢喜地准备投标资料。过了一个礼拜，终于等来了签合同的通知，然而需要签署的合同却与普通合同有所不同，客户解释说是“联邦高等法院认可”的合同，或者需要委托当地律师代为签署。

签合同的前置条件是供应商需交纳律师费并在政府登记，交付注册费。

经理稍作犹豫后，请示了正在国外出差的老板。在此期间，客户不断催促A公司，称交期已迫在眉睫，建议更换其他供应商。老板权衡了一下数额，认为可以承受，本着以小博大的目标，批复了相关手续。

然而，等公司交完上述各种费用后，却再也无法联系上该买家。

有许多朋友可能认为，客户要求低开发票以逃税是一种普遍的现象。为了维护良好的合作关系，在不影响自身的收汇退税的前提下，提供这样的协助似乎并无大碍。然而，实际上这样做的风险相当高，一不小心就可能导致钱财两空。

低开发票的基本含义是：在进出口贸易中，发票上显示的货物价值与实际情况不符。其中，出口发票的金额是正常的，但是进口发票的金额却低于实际。

一般而言，出口商会被要求协助提供低面额发票，这通常是为了帮助进口商逃避进口关税。

然而，这样的行为是违反法律的。低开发票面临着巨大的法律风险，即使目前未被发现，也不代表将来会平安无事。

此外，这样的贸易方式风险也相当高。进出口发票金额不一致的“黑白合同”并不受到任何一国的法律保护。

在货物抵达港口时，如果进口商的声誉不佳，他们可能会利用低价发票主张货权，甚至与货代勾结，拒绝支付尾款。此时，由于出口商事先帮助进口商逃税，追偿尾款的诉求将难以得到当地法律的支持。

另外，出口商还可能被列入进口国的黑名单。

通常情况下，进口发票会在海关处进行电子存档备案。一旦两国海关上线EDE（电子报关通关）系统，出口商作为逃税的帮凶，将有可能被列入进口国海关的黑名单。这不仅会损害企业在该国市场的长期发展，还会对整个行业的利益造成影响。

低开发票所带来的影响远不止于中国制造的商誉受损，更有可能成为一颗随时可能被进口国引爆的“炸弹”。

事实上，因为低开发票而导致整个行业遭受反倾销立案调查，最终导致整个行业被进口国征收巨额反倾销税的例子，并不在少数。

那么，哪些国家的客户更倾向于要求低开发票呢？印度、巴基斯坦、印尼、孟加拉国等国家较为常见。

特别是印度，如果他们提出要求低开发票，我们务必慎重考虑。

而像欧、美、日、韩等发达国家，他们对信用比较重视，一般不会选择逃税。

在与非洲的贸易伙伴进行业务往来时，我们强烈建议您不要轻易地接受一些风险较高的支付方式，比如远期信用证（L/C）或货到付款（D/A、D/P）等。更加稳妥的做法是要求对方100%的预付款，或者先支付50%的货款，剩下的款项则在发货前完成支付。

同时，我们也需要提醒您，一些非洲小规模银行开出的信用证可能存在一定风险，此时最好通过第三国且信誉良好的银行进行保兑，或者选择由跨国银行在当地的分支机构出具的信用证。

需要特别注意的是，非洲的一些银行信誉可能并不可靠。例如，如果选择采用货到付款的方式，银行可能会和客户联手，在未支付货款的情况下，就将货物放行。

另外，在一些非洲国家，海关和客户之间可能存在勾结，只需要凭提单传真件上的号码，就可以将集装箱提走。因此，当客户仅预付部分货款，发货后再支付余款赎取正本提单时，我们建议您务必提高警惕。

在给客户传真副本提单时，请将提单号和集装箱号涂抹掉，同时在提单“Consignee”一栏显示“To Order”，并将买家收货人的名称写在“Notify”栏。

请您务必记住，任何形式的代收代付都是违法的，这是洗钱行为的一部分。

当客户委托您代为采购，或者请您以提供佣金的形式提供帮助时，我们建议您不要轻易地答应。在代采购方面，您可以协助寻找货源，但请不要帮忙进行转账支付。

我们建议您在收到款项后再发货，而不是在银行托收成功之前就开始发货。

同时，我们也需要提醒您，小心遇到票据伪造或托收失败的情况，以免陷入被动。在收到水单后，我们建议您坚持在入账后再发货，因为可能会存在假水单的风险。

另外，在付款路径上，我们强烈建议您要求对方使用买家自己的银行账户进行外汇支付。您可以提前要求客户支付一笔定金，金额不需要太高，主要是用来测试账户的真实性。

通过这种方式，我们可以更好地锁定买家的真实性，有效降低诈骗风险。

对于新客户的背景调查，我们认为是必不可少的。您可以通过多种途径进行核实，例如通过谷歌搜索、领英、查询对方公司的工商登记信息等。

在使用电子邮件进行沟通时，我们建议客户使用企业邮箱。如果客户是中间商或者代理商，我们建议您要求其提供相关书面授权。

当涉及到更换收货人、付款路径、收款账户等关键信息时，我们建议您和对方约定使用企业官方邮件发送通知并进行电话确认。

如果您对某个客户存在疑问，我们建议您直接联系企业进行核实。

如果买家是骗子，那么他们的目标通常是货物。对于出口商来说，有效地控制货物的物权是非常重要的。

当客户要求指定货代，或者提单信息的收货人和合同信息不一致时，我们建议您提高警惕。

如果付款人与收货人或收货地址不一致，且没有相关说明，那么我们认为这很可能是一个骗局。如果客户指定第三方收货地址，我们强烈建议您索要其详细信息并确认二者的关系。

如果您对某个客户存在疑虑，我们建议您直接向企业进行核实。

最后，我们想再次强调，跨国贸易合作周期较长，地理范围较广。一旦遭遇诈骗，供应商往往会遭受巨大损失，挽回流程复杂，举证繁琐，维权成本高昂。